榆林一蛋糕店雇主按照主顾条目将3.5万元现款定制到蛋糕中，次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结，激发网友存眷。公开贵寓知道，该案件并非孤案天津汽车销售神秘顾客，世界已有多家蛋糕店、花店等中招。

　　2月23日，知名公益讼师刘东晨分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主不旧友意，则可能组成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻细，或将靠近行政处罚。辅导商家应警惕不对常情的订单，幸免成为“洗钱”器具。

　　“订单”变“洗钱”：

　　按照条目定制藏3.5万元蛋糕

　　第二天商家收款账户被冻结

　　本年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店雇主赵先生收到了一条好友请求。通过请求后，这名网友称我方和内助的成亲驰念日将至，但愿定制一款有“额外条目”的蛋糕，行将3.5万元现款作念入蛋糕中。赵先生认为，照旧有主顾提倡将钻戒作念入蛋糕给家东说念主惊喜的情况，故将3.5万元现款作念入蛋糕，也不算奇怪。

　　根据聊天纪录知道，1月6日下昼3时傍边，赵先生与网友进行了3分钟的语音相通。通话戒指后，赵先生发音讯称“一共35200元”，网友修起，“我给你转35300元，多100元，也挺长途的。”赵先生承诺，并发送了银行卡账号。

　　赵先生将现款取出后，与网友商定了取货时辰。晚7时许，其屡次致电，称让网友发电话。本日，他将“定制”的蛋糕送至指定方位，交给了买家。

       深圳神秘顾客（SMS）公司采用经验丰富的质控员对每一位访问员提交的现场记录资料（评估表、消费记录、照片、影像等）进行甄别与筛选。通常，一个全国性的神秘顾客委托项目会设置8-10名督导，他们统一向1名项目总监汇报日常工作。

       本次调查的对象为该网约车企业的网约车司机。调查范围涵盖了网约车司机的基本信息、工作情况、行驶路线以及服务态度等方面的表现。通过对网约车司机的调查，企业可以更准确地了解其需求和痛点，为改进服务提供有力支持。

　　赵先生以为作念了一单可以的生意，没念念到第二天发现我方的银行卡无法使用。经过了解才知说念，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关照章给予管控。

　　2月23日，华商报大风新闻记者从榆林市公安局榆阳分局获悉，赵先生收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后，是骗取分子“洗钱”的积恶勾当，而为了赚个“长途钱”的赵先生在客不雅上也成为骗取分子的“帮凶”。因为该案典型，且在榆阳辖区内初次出现该情况，因此榆林市公安局反诈中心决定以此案例辅导市民擦亮眼睛。

　　警方东说念主员默示，由于赵先生仅涉案1起，且莫得监犯的主不旧友意，银行卡第二天便已被冻结，故莫得对赵先生进行处罚。

　　据悉，该案还在进一步侦办中。

　　话题热议：

　　有网友认为商家无法分辩

　　属于不经意成“洗钱”帮凶

　　有网友认为商家贪念大额订单“小低廉”，应受处罚

　　此事激发了网友的热议，不少网友皆称我方身边发生过雷同的事情，其中有网友称，我方开店遭遇兑换上千元现款的主顾，皆会回绝，幸免出现匡助电诈分子“洗钱”的情况。

　　对于案件本人，一部分网友认为，商家收取货款、交游货品属于买卖步履，无法甄别主顾使用的是否为赃款，也无法判断对方是否是诓骗其洗钱，故并非出奇成为“洗钱”帮凶，不存在监犯有意，故不应被罚。这件事并非商家的错，与商家无关，警方查清情况，应该为商家解封冻结的账户。

　　另一部分网友认为，商家收到大额“惊喜”订单后警惕心不及，且“主顾”在莫明其妙的情况下风景提供小费，本人就很可疑，继承订单赚了“小低廉”，恶果惹了大终止，应该受到处罚。

　　还有网友建议，商家在继承此类订单时，应该以提前一周为期限，这么收到货款后若发现银行卡被冻结，则能马上合作警方追回赃款。

　　并非孤案：

　　有花店按照“客户”条目

　　制作“有钱花”礼包

　　华商报大风新闻记者查询发现，此类型案件并非孤案。近期，嫌疑东说念主通过蛋糕店定制蛋糕进行洗钱，在世界多地皆已有报说念。

　　据本年1月13日湖南皆市频说念报说念，2023年12月27日，湖南武冈一蛋糕店雇主报案称，日前其接到一主顾“额外定制”，条目往蛋糕内舍弃1万元算作“惊喜”。雇主收到对方转账后，两边进行了交游。之后，其名下银行卡一说念被警方冻结。经过警方造访，本年1月9日将5名嫌疑东说念主一举捏获。

　　另外，记者防护到，除了以定制“惊喜”蛋糕的神志“洗钱”外，许多花店亦然电诈嫌疑东说念主“洗钱”的渠说念。

　　根据多家媒体公开报说念知道，世界多地有花店雇主接到“大订单”，“奥妙主顾”花豪金，预订“鲜花+现款”礼盒，即用现款作念成的“有钱花”礼包，最终导致堕入洗钱案，银行卡因涉案被冻结。

　　以本年2月“九江发布”发布的案例为例，江西武宁一鲜花店雇主李女士接到一位生疏主顾的微信订单，对方称近期将向女一又友求婚，念念送一束现款制作的“鲜花礼盒”。即，主顾将39256元现款转至李女士提供的账户中，请其将38888元用于制作礼盒，其余算作材料和手工费。李女士遂按照商定在银行取出现款，制作鲜花礼盒并交给了前来取花的主顾。几天后，其银行卡被警方冻结，才意志到问题。警方捏获监犯嫌疑东说念主刘某后，经审讯，后者发达了监犯经过，并称还去过其他地市花店，将套现的现款交给了上线王某。

　　咫尺，警方已捏获嫌疑东说念主刘某、王某，案件正在进一步侦办中。

　　“套路”通晓：

　　骗取团伙通过花店、蛋糕店

　　大额耗尽“洗钱”套现

　　据办理关联案件的民警先容，神秘顾客仪器这是一种新式洗钱神志，骗取团伙为快速洗钱把以银行取现、换编造币神志转为向花店、蛋糕店等进行大额耗尽“洗钱”套现。

　　民警分析称，骗取分子不时通过相聚平台或拉拢腹地东说念主员关系商户，盯准商户工作客户的热情，提倡个性需求。商户因前期作念过雷同定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，收缩了警惕。频繁骗取分子会优先购买粗陋变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提倡将钱打入商户计算者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，积恶东说念主员将卡号转发给电诈案件受害东说念主。商户收到的“预支款”实质是其他案件的“赃款”。就这么，商户计算者偶然中成为骗取分子的“洗钱帮凶”。同期，导致商户账户被冻结，以至涉案资金被划扣的要紧亏蚀。

　　民警辅导，遍及商户要严慎继承相聚订单和大额线下订单，法式收款历程，回绝来历不解的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同期，不要纵欲提供我方的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为骗取分子洗钱的器具。个体商户若发现银行账户出现越过气象，应第一时辰到银行卡开卡行查明原因，如被警方照章经管，请积极相聚交游贵寓合作警方造访经管。

　　讼师分析：

　　商户步履若存在主不旧友意

　　则可能组成多种罪名

　　陕西众致讼师事务所高档合资东说念主、清华大学陕西学友会法律照管人刘东晨说，本案情况典型，属于现时反诈阵势下，发现的新式电诈“洗钱”手法。在该监犯步履中，商家是否承担责罚，要根据具体情况判断步履是否相宜具体的监犯组成要件。其可能触及的罪名包括：洗钱罪（刑法第191条），封锁、瞒哄监犯所得、监犯所得收益罪（以下简称“掩隐罪”，刑法第312条），匡助信息相聚监犯行动罪（以下简称“帮信罪”，刑法第287条之二）。

　　刘东晨强调，洗钱罪与帮信罪、掩隐罪容易区别，而帮信罪与掩隐罪容易污染。帮信罪和掩隐罪皆属于有意监犯，其主不雅方面均为“明知”，但明知的内容不同，需要从明知的进度、匡助步履所匡助的对象、匡助步履的发生时辰等方面进行具体的判断分析。

　　刘东晨分析，要是商家提供商品、工作，收取主顾货款，客不雅上出现了成为监犯分子的“洗钱”器具的恶果，警方则需要从监犯主体、监犯的主不雅方面、监犯客体、客不雅方面伸开分析，笃信商家的步履是否存在积恶和有责，从而判断商家是否组成监犯。本案中，按照警方发达的榆林榆阳某蛋糕店雇主赵先生触及案件的经过来看，赵先生仅进行过一次交游，穷乏监犯的主不旧友意，因此既不组成帮信罪、掩隐罪，也不组成洗钱罪，故警方的处理相宜法律轨则。

　　刘东晨强调，若在实质的案件中，该商户屡次给与相似神志进行交游，且有过雷同被冻结银行卡号的资格等，则商家涉嫌存在匡助“洗钱”的主不旧友意并奉行了“洗钱”，警方将根据情节的轻重和监犯组成要件，造访其是否组成帮信罪、掩隐罪如故洗钱罪；要是情节轻细，则可能照章给予行政处罚。

　　刘东晨辅导，由于电诈对上当公民影响巨大，频年来，我国对电诈的打击络续给与高压态势。在此社会阵势下，商家应当加多注释意志，了解监犯分子的多样新式的监犯工夫，不要贪念小低廉，遭遇昭彰不相宜常情的订单要多加警惕，拒回绝易或实时报警。 华商报大风新闻记者 张鹏康

　　>>各人辅导

　　要是偶然成为洗钱『帮凶』

　　商家能作念些什么呢？

　　中国政法大学监犯热情学博士、广州商学院法律热情策动院副院长张蔚建议，一朝发现我方银行卡被冻结，要主动关系警方，积极合作公安机关的造访，提供主顾的下单纪录、聊天纪录、送货地址等把柄。

　　“要是在平淡的计算中，发现客户的订单有些越过，举例金额过高，频率过高，以至有的允诺了自制费，那一定要补助警惕，实时向公安机关提供陈迹。”张蔚说。

　　近些年，监犯分子洗钱的工夫越来越多，出现诓骗编造货币洗钱、诓骗直播“打赏”洗钱的案例，还有的监犯团伙通过大皆购入黄金后退货或折现出售来“洗白”钱款。

　　经办世界首例诓骗直播“打赏”洗钱案的上海市浦东区稽察院稽察官朱奇佳默示：“早期的洗钱工夫大多是亲戚好友提供银行账户，匡助监犯团伙散播资金，侧目银行的监管。咫尺咱们还存眷到了交游型的洗钱工夫，一种是莫得真确交游贪图，虚增交游来流转钱款，完成赃款洗白，举例直播打赏洗钱。另一种即是像订购现款蛋糕、现款花束这么的新式洗钱神志，对于商家而言，他们完成了‘真确’的交游，但却被卷入了监犯团伙的洗钱链条。”

　　朱奇佳辅导，糊口中，千万不要出借银行账户，不要搪塞为他东说念主转账。有些东说念主认为仅仅借给亲戚用一用银行卡，莫得什么社会危害，但实质上，刑法成列的洗钱监犯步履神志第一项就是“提供资金账户”。

　　洗钱是一种牵连广、长久性的监犯步履，这也意味着监犯团伙需要一直寻找洗钱的末端。要是短暂有东说念主承诺给予高陈述，条目你去作念一些不太明确粗略触及到监犯的事情，千万不要认为仅仅灰色地带便可以去触及，要补助反洗钱的意志。

　　>>警方支招

　　客户条目送货上门却没留住具体地址

　　商家迎面请托时要当心

　　如客户下单购买崇高物品且提倡店内自取的，商家一定要持重核实对方的真确身份信息，对方拒不提供粗略刻意瞒哄的，商家此时就要补助警惕，小心上当上当，轻则酿成受害东说念主，重则以至成为电诈监犯的“帮凶”。

　　如客户条目送货上门且莫得留住具体门招牌和地址，只留住某街说念、某阵势隔邻，商家也要保持留意热情。迎面请托时留存接货东说念主身份信息，或是聘用拍照保存东说念主像信息，遭遇可疑情况随时拨打110举报。 概述九派新闻、澎湃新闻

剪辑：王蜀周秦天津汽车销售神秘顾客